Долгое время, практически четыре года, многочисленные инвестиционные платформы рекламировались для международной аудитории.

Они сулили простую прибыль от операций с валютами, золотом, нефтью и газом, криптовалютой и другими популярными активами. Основной аудиторией были инвесторы-новички, которым предлагались регулярные консультации с личными аналитиками, экспертные рыночные обзоры и заманчивые «приветственные бонусы».

На самом деле все эти платформы были частью одной мошеннической схемы с десятками агентов, работающих из колл‑центров в Израиле, на Кипре, в Болгарии и Испании.

Они обманули тысячи людей по всему миру, заставив их делать «инвестиции», которые в подавляющем большинстве случаев они так и не увидели обратно.

Журналисты нашли эти бренды — всего 81 — благодаря беспрецедентной утечке аудиофайлов, видео и документов с компьютеров мошенников.

Некоторые из десятков платформ

В рамках нашего расследования Scam Empire мы уже показали, где работали мошенники, какие техники они использовали по телефону с жертвами, как исчезали их деньги и какой ущерб это нанесло людям.

Теперь мы взглянем на сами «платформы». Мошенники использовали эти сайты, чтобы всё выглядело по‑настоящему.

На первый взгляд они казались полностью отдельными, но на деле все были частью одной системы.

Их отслеживали в одних и тех же внутренних таблицах, а доходы сводились через одни и те же фирмы‑пустышки и перемешивались вместе.

Мошенники приложили большие усилия, чтобы их торговые сайты выглядели законными, используя ряд обманных приёмов.

…68 из них указали физический адрес. Ни один не находился в странах, где, как казалось, на самом деле работали их сотрудники.

Некоторые заявляли, что базируются в таких странах, как Канада, Германия и Великобритания…

…но большинство — 49 из 81 — указывали Швейцарию, вероятно, чтобы вызвать ассоциации с богатством, стабильностью и финансовой компетентностью.

Тридцать две платформы назвали адреса в Цюрихе. Семь были сосредоточены на престижной Bahnhofstrasse, одной из самых известных и дорогих торговых улиц мира. Рядом расположены штаб‑квартиры нескольких крупных швейцарских банков.

Три бренда даже использовали один и тот же адрес: Bahnhofstrasse 100.

Ещё 17 платформ утверждали, что они находятся в Женеве или вокруг неё, городе, который давно ассоциируется с богатством и частными финансами.

В одном из звонков клиенту агент бренда «Elenoxone» — утверждая, что он базируется в Женеве — назвал город «столицей шоколада и денег».

Но утекшая зарплатная ведомость изнутри схемы показала, что на самом деле он находился в Болгарии.

Журналисты не нашли доказательств того, что эти роскошные адреса были чем‑то иным, кроме уловки.

Платформы также использовали другие обманные методы.

Некоторые хвастались фейковыми одобрениями и наградами, например, этим поддельным спонсорством с BMW.

За последние четыре года большинство из 81 платформ были отмечены регуляторами из разных стран, включая Швейцарию, Канаду и Великобританию, как не имеющие разрешения на предоставление финансовых услуг.

Некоторые из них были идентифицированы как «клоны» — поддельные компании, имитирующие реальные.

Колл‑центры часто «выводили из эксплуатации» бренды, которые получили такие предупреждения, и переходили к новым.

Возьмём, к примеру, эти 10 брендов: в месяцы после того, как в отношении них было выпущено предупреждение, депозиты «клиентов» обычно стремительно падали почти до нуля. Затем появлялся новый бренд и продолжал работу там, где предыдущий остановился.

Подавляющее большинство брендов не указывали, что имеют какие‑либо лицензии на работу торговых платформ.

Некоторые имели — но по крайней мере четыре из этих лицензий были поддельными, якобы выданными «Mwali International Services Authority» или «Anjouan Offshore Financial Authority».

По данным Центрального банка Коморских Островов, эти «организации» не являются официальными органами и не имеют законных полномочий выдавать официальные лицензии.

Одна из платформ имела лицензию Сейшельских Островов — оффшорного регулятора, предлагающего инвесторам меньше защит, чем многие другие.

Ещё пять платформ действительно имели легитимные лицензии из Южной Африки, по крайней мере в какой‑то момент — хотя четыре из них с тех пор лишились лицензий. С тех пор как журналисты начали расследование этой сети брендов, три из них перестали утверждать в интернете, что имеют южноафриканские лицензии, и теперь указывают, что лицензированы двумя поддельными коморскими регуляторами.

Данные показывают, что «клиенты» этих брендов могли вывести большую часть своих средств — около 10 процентов по сравнению с 2 процентами у остальных.

Однако во многих отношениях они были похожи на другие. Например, они также привлекали клиентов через вводящую в заблуждение рекламу, размещённую третьими лицами.

Некоторые из объявлений и сайтов, использовавшихся для заманивания потенциальных жертв, найдены в утечке Scam Empire.

Журналисты направили вопросы нескольким людям, указанным в корпоративных документах как владельцы или юридические представители этих платформ, но в почти всех случаях они отрицали ответственность за бренды и называли других людей в сети настоящими ответственными лицами.

Например, указанные владельцы Vector Financial Services, которые управляли двумя из этих платформ — Finbok и Fintrexcap — румын и болгарин, заявили, что не имеют никакого отношения к компании.

Ни одна из других компаний, упомянутых в этой истории, не ответила на запросы о комментариях.

Журналисты также получили утекшие файлы от отдельной мошеннической операции колл‑центра, базировавшейся в Грузии. Эта сеть использовала как минимум шесть брендов, которые во всём были схожи с остальными.

На момент публикации 15 из инвестиционных платформ, обнаруженных журналистами, всё ещё работают в сети.